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  • 理财顾问应该具备哪些素养

    日期:2017-10-25 09:36

    点击:239

    来源:中国黄金·金有金

    随着理财热漫延全中国,理财顾问这一新兴职业也越来越被人们所熟知。理财顾问年薪多数在十万元以上,是不少人心目中成功金融人士的典型。那么,理财顾问好做吗?并不是所有人都可以胜任理财顾问这一职。理财顾问必须具备一下几点素养:

    1、拥有丰富的金融、投资、计算机、保险、会计、经济、法律、英语等多方面的知识

    有人曾总结道:理财顾问应“不仅仅是全才,还要是专才”。换句话说,理财顾问首先要系统而全面的掌握金融、投资、计算机、保险、会计、经济、法律、英语知识,并且在某一或者某些方面又是专才,如有的人的工作侧重点在保险规划上,那么,他对保险方面必须是专家,有些人在证券所工作,那么,他必须有证券方面的特长。

    2、良好的人品素质和职业道德操守

    不夸张的说,客户就是理财顾问们的“衣食父母”,客户将资金及个人信息告诉理财顾问们,那么,理财顾问必须要以客户的利益为中心,时时刻刻为客户的礼仪着想,而不能为了增加个人收入,向客户推销单一的产品。此外,为客户保守敏感信息也是理财顾问应当做到的。在理财规划过程中,常常涉及到很多客户个人生活和经济隐私,作为客户的私人理财顾问,应严格遵守职业道德,为客户保守秘密。

    3、拥有不断更新个人知识信息的能力

    当今社会是信息社会,固步自封的人是不会有生存空间。无论你拥有怎样丰富的知识,信息来源有多广,都要谨慎追赶时代的脚步,不断更新知识和信息。对于理财顾问来说,这一点尤为重要。理财顾问要时刻关注各种财经法规、国家政策的变动,经常阅读新出版的书籍,更新知识。