服务热线:400-181-9998
金有金下载App
金有金微信官微
在线咨询>
首页> 黄金小课堂> 黄金理财> 投资理财顾问的三个主要工作内容
  • 投资理财顾问的三个主要工作内容

    日期:2017-10-26 09:09

    点击:226

    来源:中国黄金·金有金

    上个世纪,理财这个概念并没有被人们提出,因此理财顾问这个职业根本没有人了解。而随着时代的发展,越来越多的人开始关注理财。有了相关的专业知识作指导,替他人打理财产从而获得报酬的人越来越多,这群人就被称为“理财顾问”。那么,理财顾问到底是做什么工作的呢,金有金小编把它分解为三个步骤向大家作介绍。

    1.首先,理财顾问需要收集客户的相关基本信息,并且进行一个非常细致的分析,对客户的基本信息以及资金情况有一个整体而又细致的了解。当理财顾问对客户的资产有了充分的了解之后,理财顾问需要分析客户的资金组成。实际上,这个工作对于理财顾问而言是最基础同时也是最重要的一步,只有这步做对了理财顾问才可以为后面的投资理财决定做出准确的决策。

    2.对客户的收入与支出情况进行进一步的分析,这一步是第一步的升华,同时也是最后一步的前提。理财顾问在这时需要了解客户的资产负债表基本情况,并且对此做一个认真的分析,看一看客户是否有财务缺口,明白客户的财务现状,大体确定出一个客户的投资方向。

    3.最后,理财顾问需要充分运用自己的专业知识、结合客户的风险偏好等实际情况、综合客户的要求,制定出一个合适的财产分配方案,并向客户介绍一下资金构成以及大体的资金投资方向在哪里,为投资者作出最准确的投资决策获得收益。

    相信经过金有金小编的介绍,大家应该都明白了理财顾问应该做什么工作了吧!最后希望所有的投资人都能够找到一位优秀的理财顾问,让您的收益翻倍!
  • 客服热线
  • 关注微信
  • 下载APP
金有金客服热线
金有金微信官微
金有金下载App
在线咨询>