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  • 个人投资理财方案包括哪些

    日期:2017-11-09 09:49

    点击:232

    来源:中国黄金·金有金

    俗话说:无规矩不成方圆,兵法讲究“有勇有谋”。古人的这些规矩和谋略在投资理财中就可以理解为规划和方案。个人投资理财如果没有“规矩”和“谋”就很难实现预想的收益。

     
    个人投资理财方案包括哪些

     
    第一步:设定理财目标,回顾资产状况。诸如购房、买车、偿债、退休储蓄、教育储蓄等,都可设定为理财目标,但需要从具体时间、金额等来定性、定量地进行理清。

     
    第二步:了解自己处于何种理财阶段。人生有六大阶段:单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女大学教育期、家庭成熟期、退休期。设定目标须与人生各阶段的需求配合。

     
    第三步:测试风险承受能力。风险偏好是所有理财计划的重要依据之一,要根据自己的实际情况进行选择,不做不考虑任何客观情况的风险偏好假设。

     
    怎么样正确的投资理财

     
    要使一生中各个阶段的投资理财规划都顺利进行,关键在于有好的理财方案。在时代浪潮的推动下,几十年来形成的理财习惯被快速瓦解,无论是银行,还是投资人本身,都不得不开始主动学习新知识,以应层出不穷的投资理财新趋势。

     
    个人投资理财可以接触到的理财产品已经非常多样化了,如无一定的专业知识功底,很难逐一理解。比如目前个人主流投资理财主流选择的有银行储蓄、银行理财、黄金理财、宝宝类理财产品、指数型基金、股票、债券、大宗商品等理财产品,要正确的指定理财方案,必须学习理财知识。

     
    投资理财犹如犹如中医一般,通过望、闻、问、切定能指定出很好的投资理财方案。