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  • 委托理财应注意哪些问题

    日期:2017-11-10 09:09

    点击:258

    来源:中国黄金·金有金

    委托理财又称代客理财,是同一业务从委托方和管理方角度形成的不同称谓。指个人或公司接受客户委托,通过投资行为对客户资产进行有效管理和运作,通过证券市场对客户资产进行有效管理和运作,在严格遵守客户委托意愿的前提下,在尽可能确保客户委托资产安全的基础上,实现资产保值增值的一项业务。

     委托理财有哪些优势

     既然委托理财是个人或者机构将资金交由专业团队打理,那么有哪些优势呢?

     一、低门槛。目前券商设立的限定性集合理财接受单个客户资金不得低于5万元,非限定性集合理财接受资金不低于10万元。理论上只要券商愿意与客户约定,客户可以几乎零门槛享受账户管理业务。

     二、一对一定制服务。与其他集合类或公募资产管理计划相比,此次账户管理的亮点在于“定制化”。

     三、券商可代理账户投资交易,客户体验更优。意见稿明确表示符合账户管理资格的持牌机构可以代理客户执行账户投资或交易管理。只有约定明确,客户不需要实行投顾给予投资建议→客户筛选→下达交易指令→投顾下单的繁琐流程,投顾直接就投资结果向客户负责。

     四、风险低:委托理财因为资金量大,可以平均风险; 个人理财风险大,收益也大,委托理财可以平均收益 。

     委托理财应注意什么

     虽然委托理财有诸多优势,也能保障个人的财富实现增值,但毕竟财富交由他人打理,多少也会不放心。委托理财也有诸多需要注意的事情。

     (1)不应有过分依赖他人进行投资的思想

     证券投资技巧和理财意识方面的欠缺,不能总借他人的"脑袋"。在投资的问题上,投资者应该有一个清醒的认识和定位。特别是对高风险投资不熟悉的情况下,不妨采取先从购买低风险的基金产品、券商集合理财产品、信托产品等做起,以弥补知识和能力不足方面的缺陷,而不是将投资的重点转向民间高手,以求获得高回报。

     (2)慎防私人的恶意行为

     如今,证券市场中,常常会出现投资者股票被不知不觉盗买盗卖的情况,从而也引发了较多的纠纷,给投资者造成不应有的损失。主要原因是投资者选错了代理人,或进行了不谨慎操作,或者是因为私人委托理财业务而引起。投资者因个人之间的委托理财业务投资损失而产生一定程度上的恶意操作行为。