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  • 中国理财规划师可以分为几种

    日期:2017-11-13 09:27

    点击:283

    来源:中国黄金·金有金

    随着人们对理财的热衷,理财公司的数量不断增长,理财师也成为人们心中前景好、收入高的一个职业。尤其2003年以后,国家宣布理财规划师职业成为一个正式的职业,理财规划师立刻跃居成为一个热门职业。不少人想要大学期间学习与理财师有关的行业,希望毕业后可以成为理财师,那么,理财师需要学什么专业呢?

     
    首先,我们先来看一下理财师这个职业。理财师,专业来说就是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财师要根据客户的个人情况,包括财务状况、理财需求、对风险的承受能力等方面,为客户量身打造理财计划。一般而言,理财师为客户提供的理财方案里会涉及股票、基金等各种理财产品,所以要求理财师能够掌握各种金融工具以及相关的法律法规。

     
    在我国,理财规划师具体可以分成六种,包括商业银行的理财规划师、保险公司的理财规划师、证券公司的理财规划师、基金公司的理财规划师、信托公司的理财规划师以及专门的投资咨询公司的理财规划师。前五种理财师主要销售某个公司的特定产品,专业性更强一点。专门的投资咨询公司的理财师主要为客户提供投资组合方案,保证客户利益最大化。

     
    一般而言,理财师资格考试对报考人员的专业的要求是金融及相关专业,这就说明想要从事理财规划师不一定必须是金融专业,类似资产评估、会计、财务管理等专业也是可以的。如果你学的不是金融及其相关专业,有很想从事理财规划师这个职业,不用担心,你还是有机会的。如果是非金融相关专业毕业,但你从事金融相关工作满一年以上,同样可以报考助理理财规划师资格考试。