服务热线:400-181-9998
首页> 黄金小课堂> 黄金理财> 如何制定适合自己的投资理财计划
  • 如何制定适合自己的投资理财计划

    日期:2017-11-16 09:44

    点击:301

    来源:中国黄金·金有金

    之前曾在定投境界篇里介绍过PDCA循环法的应用,其中至关重要的一步就是如何做好计划,否则一切投资理财和收益便无从谈起。为此特意专题谈谈制定理财计划的相关问题。

     
    第一步、明确个人定位,看自己属于哪种投资理财类型,做到知己

    计划好不好关键还是要看究竟合不合用,说到底还是要首先搞清楚自己的投资风格属于哪种类型。任何投资方式都有一个共同的定律,那就是风险永远与收益并存,对此有充分的认识和理解是投资的前提和先决条件,可大家往往忽略了这一点贸然选择了并不符合自己风格的投资产品,最终导致投资失败。我留意到对于前段时间充斥组里的解套问题有人明确表露出自己无法承受亏损的心声,导致投资失败的根源很可能就在于对自身定位的失误,就是我常说的有多大头就去戴多大的帽子,在把钱砸出去之前不妨先稳下心神问问自己,你究竟可以承受多大比例的亏损,50%?20%?10%?还是0亏损?如果根本接受不了任何亏损那就干脆放弃对于高收益产品的追逐,踏踏实实去做保本理财,请千万不要心存侥幸,相信什么躺着就能赚到大钱的无稽之谈,赌徒心理的下场只会是泥足深陷血本无归。

     
    第二步、摸清投资理财产品底细,做到知彼

    充分了解自身定位之后,下一步就是根据自己的投资风格去选择投资产品了。当前正处于金融改革的大背景下,各类投资渠道可谓名目繁多花样百出,如何从这其中去伪存真找到最具投资潜力且又符合自身承受力的品种恐怕真要借一双慧眼了。身边总有很多成功或者失败的案例时刻警醒着我们,既不必为某人投资什么项目收获颇丰而心痒难耐,也无需为谁的钱被卷跑了而心怀恐惧,作为理性投资者,我们要做的只是花点时间多角度对你听说过而又感兴趣的投资产品进行一次全方位的了解。所谓耳听为虚亲见为实,我一贯奉行没有调查研究就没有发言权的辨别原则,有人说钱放哪也没有银行安全,可随便去ATM机取个钱卡就被轻松复制遭遇盗刷的例子也是屡见不鲜,我们完全没必要因噎废食去片面夸大某种投资方式的风险性,选择或者不选择都应该建立在清楚认识的基础之上,而不是道听途说就趋之若鹜或避之唯恐不及两个极端。

     
    第三步、对号入座,什么理财类型的投资者对号什么理财类型的理财产品